Page 10 - Gush431

‫‪meirvan@gmail.com‬‬ ‫משפטי‬
‫עו”ד מאיר ונחוצקר ‪ #‬מגדל עוז‬
‫תכנון העתיד‬

‫מסמך‬
‫המידע‬
‫האישי‬

‫מאמר שביעי בסדרה‬

‫חשבון‪ ,‬פרטי קשר‪ ,‬טלפונים‪ ,‬כתובת מייל‪ ,‬וכתובות‬ ‫מסודר‪ ,‬לא יהיה נגיש ולא יהיה ידוע לבני או בנות‬ ‫במהלך הימים‪ ,‬החודשים והשנים‪ ,‬רבים מאיתנו צברו‬
‫של אנשי מקצוע‪ ,‬גורמים חשובים או רלוונטיים‪.‬‬ ‫הזוג‪ ,‬לילדים וליורשים החוקיים‪ .‬אם לא נשתף את‬ ‫נכסים‪ ,‬נדל"ן‪ ,‬כספים‪ ,‬עשינו עסקאות‪ ,‬פתחנו קופות‬
‫סיסמאות ושמות משתמש‪ ,‬רשימת חשבונות בנקים‬ ‫המידע הזה‪ ,‬יהיה להם מאתגר לאתר את המידע‬ ‫חיסכון‪ ,‬קרנות השתלמות‪ ,‬חשבונות בנק בארץ‬
‫בארץ ובחול‪ ,‬מספרי פוליסות‪ ,‬מספרי קופות חיסכון‪,‬‬ ‫ואולי גם בחו"ל‪ ,‬פתחנו שמות משתמש באתרים‬
‫זכאויות וזכויות אישיות או משפחתיות בארץ או‬ ‫וייתכן שעל חלקו הם לא ידעו לעולם‪.‬‬ ‫שונים‪ ,‬בחרנו סיסמאות שונות‪ ,‬פתחנו תיבות דואר‬
‫בחו"ל‪ .‬וכן כל מידע אחר שאתם חושבים שיוכל‬ ‫אלקטרוני‪ ,‬יצרנו קשרים עם אנשים‪ ,‬קיבלנו שירות‬
‫לעזור לטפל ולנהל את הדברים הקשורים אליכם או‬ ‫לצורך כך נועד מסמך "המידע האישי" כדי לאפשר‬ ‫מאנשי מקצוע מסוימים‪ ,‬למשל מרואי חשבון‪ ,‬עורכי‬
‫העברה בין זוגית ו‪/‬או בין דורית טובה‪ ,‬נוחה‪ ,‬פשוטה‬
‫רשומים על שמכם‪.‬‬ ‫ומונגשת אל בני הזוג או אל הדור הבא‪ .‬מסמך המידע‬ ‫דין‪ ,‬יועצי מס וכו'‪...‬‬
‫האישי יכול שהיה נספח לצוואה או לצוואה מוסרית‪,‬‬ ‫גילינו קרובי משפחה בארץ ואולי גם בחו"ל שחשוב‬
‫שימו לב!‬ ‫אתם יכולים לשמור אותו בכספת‪ ,‬או פשוט לשמור‬
‫יש כמה סכנות במסמך זה‪:‬‬ ‫אותו במקום בטוח מאוד בבית ולידע את בן או בת‬ ‫לנו שהמשפחות יהיו בקשר‪.‬‬
‫‪ .1‬המסמך יכול להיגנב ולהגיע לידיים לא רצויות‬ ‫גילינו נכסים שאנחנו אמורים להיות היורשים‬
‫שיכולות לעשות בו שימוש‪.‬‬ ‫הזוג או את אחד הילדים על המיקום של המסמך‪.‬‬ ‫החוקיים שלהם אך טרם הצלחנו להסדיר את העניין‬
‫‪ .2‬המסמך יכול להיאבד‪ ,‬להישכח או להעלם‪.‬‬ ‫באופן חוקי‪ .‬התברר לנו שיש מסורת משפחתית‬
‫‪ .3‬ייתכן כי אחד מבני המשפחה ישתמש במסמך‬ ‫מה צריך לעשות? להחליט לכתוב ולסדר את‬ ‫על נכסים מסוימים שטרם הצליחה המשפחה‬
‫בצורה שאינה תואמת את רצונותיכם‪.‬‬ ‫הדברים!‬ ‫לממש‪ ,‬נכסים שהיו רשומים על שם קרובי משפחה‬
‫‪ .4‬ייתכן כי אחד מבני המשפחה ישתמש במסמך‬ ‫מלפני השואה או לפני בריחה או גירוש ממדינה בה‬
‫לפני הזמן שאליו יועד המסמך‪.‬‬ ‫לפעמים קשה לקבל החלטה כזו‪ ,‬כי זה בירוקרטיה‬ ‫המשפחה התגוררה‪ .‬גילינו שאנחנו זכאים לזכויות‬
‫ואיסוף נתונים שלחלקנו יכולה להיות משימה ממש‬ ‫מסוימות בארץ או בחו"ל למשל זכאות לאזרחות זרה‬
‫לכן אם אתם מחליטים לכתוב את המסמך וודאו‬ ‫קשה‪ ,‬מאתגרת ואולי משעממת‪ .‬וגם כמובן האתגר‬
‫שאתם מפקידים אותו במקום בטוח וראוי לעניין זה‪,‬‬ ‫הנפשי של התמודדות עם המחשבה של איסוף‬ ‫אך טרם מימשנו את הזכאות‪.‬‬
‫עשו חשבון נפש עם עצמכם אם אתם מספיק סומכים‬ ‫נתונים ומידע ליום בו אני לא אוכל לתפקד כראוי‬ ‫אני מניח שאצל רבים מאיתנו‪ ,‬רוב המידע הזה נמצא‬
‫ולקבל החלטות ולמסור את המידע הלאה לאנשים‬ ‫בצורה לא מסודרת ולא מרוכזת‪ ,‬כנראה שחלקו‬
‫על מי שאתם משתפים במיקומו של המסמך‪.‬‬ ‫שמור לנו במחשב‪ ,‬בטלפון בתמונה‪ ,‬ברשימה‪ ,‬על‬
‫שזה יהיה רלוונטי אליהם‪.‬‬ ‫פתק‪ ,‬על שולחן העבודה‪ ,‬בדף וורד‪ ,‬בקובץ כזה או‬
‫* הכתבה נכתבה בלשון זכר מטעמי נוחות בלבד‪ ,‬אך מיועדת‬
‫לנשים וגברים כאחד * אין באמור משום ייעוץ משפטי ו‪/‬או כל‬ ‫מה כדאי שיהיה במסמך המידע האישי?‬ ‫אחר או בראש ‪ -‬בזיכרון שלנו‪.‬‬
‫צילום צבעוני של מסמכים חשובים ובהם‪ :‬ת‪.‬ז ‪+‬‬ ‫אם חלילה יקרה לנו משהו ונגיע למצב בו לא נוכל‬
‫ייעוץ אחר וכל מקרה צריך להיבחן לגופו‪.‬‬ ‫ספח‪ ,‬צילום דרכון‪ ,‬נסחי טאבו על נכסים‪ ,‬אישורי‬ ‫לתפקד‪ ,‬לא נוכל לקבל החלטות או חלילה מצב‬
‫ניהול חשבון בנק בכל אחד מהבנקים בהם מתנהל‬ ‫של פטירה‪ ,‬המידע שחלקו חשוב מאוד‪ ,‬לא יהיה‬

‫‪ 10‬גוש ארבע גליון ‪ | 431‬י"ד חשון תשפ"ה | ‪15.11.2024‬‬